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      【防范非法集資】非法集資這些事您都了解嗎?

      2020年6月1日,2020年防范非法集資宣傳月活動(dòng)正式揭開序幕。今年活動(dòng)的主題是“守住錢袋子 護(hù)好幸福家”。防范非法集資宣傳教育是一項(xiàng)基礎(chǔ)性長(zhǎng)期性工程,也是防范非法集資的治本之策,必須高度重視,常抓不懈。今天小編帶您從五個(gè)方面來詳細(xì)了解一下非法集資:

      01

      什么是非法集資?

      根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號(hào)),非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。

      02

      非法集資犯罪有哪些?

      較為常見的非法集資犯罪主要為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。

      1、非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。

      2、集資詐騙罪是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進(jìn)行非法集資,擾亂國(guó)家正常金融秩序,侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。

      03

      非法集資的特征是什么?

      1、非法性:未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn),如人民銀行、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等,違規(guī)向社會(huì)籌集資金。

      2、公開性:通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信、熟人推介等向社會(huì)公開宣傳。

      3、利誘性:承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。

      4、社會(huì)性:向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

      04

      非法集資常見手段有哪些?

      1、以虛假宣傳造勢(shì):為了騙取社會(huì)公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請(qǐng)明星代言、在報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式,為了加大宣傳力度,有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、微信等即時(shí)通訊工具傳播虛假信息,騙取社會(huì)公眾投資。

      2、編造虛假項(xiàng)目:大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè),打著相應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等旗號(hào),經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、投資入股、售后返租,有的也會(huì)假借委托理財(cái)?shù)拿x,故意混淆投資理財(cái)概念,利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯迷惑社會(huì)公眾。

      3、承諾高額回報(bào):為吸引群眾上當(dāng)受騙,往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或者攜款潛逃,是集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

      05

      非法集資的表現(xiàn)形式有哪些?

      1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;

      2、通過認(rèn)購(gòu)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;

      3、以發(fā)行或者變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;

      4、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;

      5、以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與快速積分等方式進(jìn)行非法集資;

      6、以融資租賃、政府與社會(huì)資本合作(PPP模式)、借貸與網(wǎng)絡(luò)借貸相結(jié)合(P2P模式)等融資投資方式進(jìn)行非法集資;

      7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,“電子商鋪”“電子百貨”“電子貨幣”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資;

      8、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

       

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